ЕКСКЛУЗИВНО Binance обслужваше крипто търговци в Иран в продължение на години въпреки санкциите на САЩ, казват клиенти

ЛОНДОН, 11 юли (Ройтерс) – Най-голямата крипто борса в света, Binance, продължи да обработва сделки от клиенти в Иран въпреки санкциите на САЩ и забраната на компанията да прави бизнес там, установи разследване на Ройтерс.

През 2018 г. Съединените щати наложиха отново санкции, които бяха спрени три години по-рано като част от ядреното споразумение на Иран с големите световни сили. През ноември Binance информира търговците в Иран, че вече няма да ги обслужва, като им каза да ликвидират своите акаунти.

Но в интервюта за Ройтерс седем търговци казаха, че са заобиколили забраната. Търговците казаха, че са продължили да използват своите акаунти в Binance до септември миналата година, като са загубили достъп едва след като борсата затегна проверките си срещу пране на пари месец по-рано. До този момент клиентите можеха да търгуват, като се регистрират само с имейл адрес.

„Имаше някои алтернативи, но никоя от тях не беше толкова добра, колкото Binance“, каза Асал Ализаде, търговец в Техеран, която каза, че е използвала борсата две години до септември 2021 г. „Не се нуждаеше от проверка на самоличността, така че всички използва го.”

Единадесет други души в Иран освен интервюираните от Ройтерс казаха в профилите си в LinkedIn, че те също търгуват крипто в Binance след забраната от 2018 г. Никой от тях не отговори на въпросите.

Популярността на борсата в Иран беше известна в компанията. Старши служители знаеха и се шегуваха с нарастващия брой ирански потребители на борсата, според 10 съобщения, които те са изпратили един на друг през 2019 г. и 2020 г., които се съобщават тук за първи път. „IRAN BOYS“, написа един от тях в отговор на данни, показващи популярността на Binance в Instagram в Иран.

Binance не отговори на въпросите на Reuters за Иран. В публикация в блог през март, публикувана в отговор на западните санкции срещу Русия, Binance каза, че „следва стриктно международните правила за санкции“ и е събрала „глобална работна група за съответствие, включително световноизвестни експерти по санкции и правоприлагане“. Binance каза, че използва „инструменти за банков клас“, за да попречи на санкционирани лица или организации да използват своята платформа.

Мисията на Иран към ООН в Ню Йорк не отговори на искане за коментар.

Иранската търговия на борсата може да привлече интерес от американските регулатори, казаха пред Ройтерс седем адвокати и експерти по санкциите.

Binance, чиято холдингова компания е базирана на Каймановите острови, казва, че няма нито един щаб. Той не дава подробности за субекта зад основната си борса Binance.com, която не приема клиенти в Съединените щати. Вместо това клиентите от САЩ се насочват към отделна борса, наречена Binance.US, която – според регулаторна документация от 2020 г. – в крайна сметка се контролира от основателя и главен изпълнителен директор на Binance Changpeng Zhao.

Адвокатите казват, че тази структура означава, че Binance е защитен от директни санкции на САЩ, които забраняват на американски фирми да правят бизнес в Иран. Това е така, защото търговците в Иран са използвали основната борса на Binance, която не е американска компания. Но Binance е изложен на риск от така наречените вторични санкции, които имат за цел да попречат на чуждестранни фирми да правят бизнес със санкционирани лица или да помогнат на иранците да избегнат търговското ембарго на САЩ. Освен че причиняват щети на репутацията, вторичните санкции могат също така да задушат достъпа на компания до финансовата система на САЩ.

Експозицията на Binance ще зависи от това дали санкционирани страни търгуват на платформата и дали ирански клиенти избягват търговското ембарго на САЩ в резултат на техните транзакции, казаха четирима адвокати. Борсите извън САЩ „могат да се сблъскат с последствия за улесняване на санкционирано поведение, при което са изложени на опасност за разрешаване на обработката на транзакции за санкционирани страни или ако включват този тип потребители“, каза Ерих Ферари, главен адвокат във Ferrari & Адвокатска кантора Associates във Вашингтон.

Reuters не откри доказателства, че санкционирани лица са използвали Binance.

Запитан за търговци в Иран, използващи Binance, говорител на Министерството на финансите на САЩ отказа коментар.

Binance поддържаше слаби проверки за съответствие на своите потребители до миналата година, въпреки опасенията, изразени от някои високопоставени фигури в компанията, съобщи Reuters през януари, като се позова на интервюта с бивши старши служители, вътрешни съобщения и кореспонденция с национални регулатори. Борсата каза в отговор, че повишава индустриалните стандарти. Новите доклади на Reuters показват за първи път как пропуските в програмата за съответствие на Binance позволяват на търговците в Иран да правят бизнес на борсата.

Binance доминира крипто индустрията на стойност 950 милиарда долара, предлагайки на своите 120 милиона потребители набор от дигитални монети, деривати и незаменими токени, обработвайки сделки на стойност стотици милиарди долари на месец. Борсата става все по-масова. Нейният милиардер, основател Джао – известен като CZ – тази година разшири обхвата си в традиционния бизнес, като обеща 500 милиона долара за планираното придобиване на Twitter от шефа на Tesla Илон Мъск. След това Мъск каза, че се оттегля от сделката. Миналия месец Binance нае португалската футболна звезда Кристиано Роналдо, за да популяризира своя NFT бизнес.

“BINANCE PERSIAN”

След Ислямската революция от 1979 г. Западът и ООН наложиха санкции на Иран в отговор на ядрената му програма, заедно с предполагаемите нарушения на човешките права и подкрепата за тероризма. Иран отдавна твърди, че ядрената програма е за мирни цели.

Според споразумението от 2015 г. между Иран и шест световни сили Техеран ограничи ядрената си програма в замяна на облекчаване на някои от санкциите. През май 2018 г. президентът Доналд Тръмп се отказа от споразумението и нареди повторно налагане на санкциите на САЩ, които бяха смекчени по силата на сделката. Ограниченията влязоха отново в сила през август и ноември същата година.

След хода на Тръмп, Binance добави Иран към списък с това, което нарече „санкционирани държави“ в своето споразумение за условия за използване, като каза, че може да „ограничи или откаже“ услуги в такива области. През ноември 2018 г. той предупреди клиентите си в Иран по имейл да изтеглят своите крипто от сметките си „възможно най-скоро“.

Публично някои ръководители на Binance похвалиха неговата програма за съответствие. Нейният тогавашен главен финансов директор каза в блог от декември 2018 г., че е инвестирала сериозно в борбата с мръсните пари, като каза, че е възприела „проактивен подход за откриване и смачкване на прането на пари“. През март следващата година нае американска платформа за съответствие, за да й помогне да провери за рискове от санкции.

До август 2019 г. Binance счита Иран – заедно с Куба, Сирия, Северна Корея и Крим – за „HARD 5 САНКЦИИРАНА“ юрисдикция, където борсата няма да извършва бизнес, според вътрешен документ, видян от Ройтерс. Документът от май 2020 г. включва Иран в списък от държави, озаглавен „категорично не“, цитирайки главния директор по съответствието Самуел Лим.

Дори когато позицията на Binance спрямо Иран се втвърди, неговият профил сред легионите крипто потребители в страната нарастваше, казаха търговци, позовавайки се на познанията си за местната индустрия.

Криптовалутите станаха привлекателни там, тъй като санкциите нанесоха тежък удар върху икономиката. От раждането на биткойн през 2008 г. потребителите са привлечени от обещанието на крипто за икономическа свобода извън обсега на правителствата. Откъснати от глобалните финансови услуги, много иранци разчитаха на биткойн, за да правят бизнес в интернет, казаха потребители.

„Криптовалутата е добър начин за заобикаляне на санкциите и печелене на добри пари“, каза Али, търговец, който говори при условие, че бъде идентифициран само с първото си име. Али каза, че е използвал Binance около година. Той сподели с Reuters съобщения с представители на Binance за обслужване на клиенти, които показват, че борсата е затворила акаунта му миналата година. Те казаха, че Binance не е в състояние да обслужва потребители от Иран, цитирайки препоръки от списъците със санкции на Съвета за сигурност на ООН.

Други търговци на борсата цитираха нейните слаби проверки на миналото на клиентите, както и нейната лесна за използване платформа за търговия, голяма ликвидност и голям брой криптовалути, които могат да се търгуват, като причини за нейния растеж в Иран.

Pooria Fotoohi, който живее в Техеран и казва, че управлява крипто хедж фонд, каза, че е използвал Binance от 2017 г. до септември миналата година. Binance спечели иранците заради своите „прости“ контроли на принципа на познаване на клиента, каза той, отбелязвайки как търговците могат да отварят акаунти просто като предоставят имейл адрес.

„Те успяха да спечелят огромен обем на търговия с много двойки валути за кратък период от време“, каза Fotoohi.

Ангелите на Binance – доброволци, които споделят информация за обмена по целия свят – също помогнаха за разпространението на информацията.

През декември 2017 г. Angels обяви стартирането на група, наречена „Binance Persian“ в приложението за съобщения Telegram. Групата вече не е активна. Ройтерс не можа да определи колко време е действал, но идентифицира поне един иранец, който е бил активен ангел, след като Вашингтон отново наложи санкции.

Мохсен Пархизкар беше ангел от ноември 2017 г. до септември 2020 г., управляваше персийската група и помагаше на нейните потребители, според неговия профил в LinkedIn. Човек, който е работил с Parhizkar, потвърди ролята му и сподели съобщенията, които са разменили. Свързван с Ройтерс, Пархизкар каза, че Binance е отменил програми в Иран поради санкции. Той не даде подробности.

След забраната през 2018 г. най-малко трима старши служители на Binance са били наясно, че борсата остава популярна в Иран и е била използвана от клиенти там, показват 10 съобщения в чат на Telegram и компании между служителите, видяни от Ройтерс.

До септември 2019 г. Техеран беше сред най-добрите градове за последователи на страницата на Binance в Instagram, изпреварвайки Ню Йорк и Истанбул, показва едно съобщение от същия месец. След това служителите пренебрегнаха това. Един на шега предложи да рекламира популярността на Binance в Иран, като каза: „Пуснете това в Binance US Twitter“.

В отделен обмен от април 2020 г. старши служител също отбеляза, че иранските търговци използват Binance, без да казва откъде знае това. Документ за съответствие на Binance от същата година, прегледан от Reuters, даде на Иран най-високата оценка на риска от всички страни за незаконно финансиране.

„РЪКОВОДСТВО ЗА НАЧИНАЕЩИ ЗА VPN“

Допълнителна подкрепа за растежа на Binance в Иран, казаха търговци, е лекотата, с която потребителите могат да заобиколят ограниченията чрез виртуални частни мрежи (VPN) и инструменти за прикриване на адреси на интернет протокол (IP), които могат да свържат използването на интернет с местоположение. Севернокорейски хакери използваха VPN, за да скрият местоположението си, докато създаваха акаунти в Binance, за да изперат откраднати крипто през 2020 г., съобщи Reuters през юни.

Мехди Кадери, служител в бизнес развитието, каза, че е използвал VPN, за да търгува крипто на стойност около $4000 на Binance през годината до август 2021 г. „Всички иранци го използваха“, каза Кадери за Binance.

В ръководство от 2021 г. за това как санкциите се прилагат към крипто фирмите, Министерството на финансите на САЩ каза, че съществуват сложни аналитични инструменти, които могат да открият обфускация на IP адрес. Крипто компаниите също биха могли да събират информация, за да ги предупреждават за потребители в санкционирана държава, каза той, като например от имейл адреси.

„Очаква се крипто борсите да разполагат с тези видове мерки, за да се съобразят със санкциите“, каза Syedur Rahman, правен директор в адвокатската кантора Rahman Ravelli в Лондон.

Самият Binance поддържаше използването на VPN.

Джао, главен изпълнителен директор на Binance, написа в Туитър през юни 2019 г., че VPN мрежите са „необходимост, а не по избор“. Той изтри забележката до края на 2020 г. Попитан за туита, Binance не коментира. През юли следващата година Binance публикува на уебсайта си „Ръководство за начинаещи за VPN“. Един от съветите му: „Може да искате да използвате VPN за достъп до сайтове, които са блокирани във вашата страна.“

Джао беше наясно с потребителите на крипто, които заобикалят контролите на Binance като цяло. Той каза на интервюиращите през ноември 2020 г., че „потребителите понякога намират интелигентни начини да заобиколят нашия блок и ние просто трябва да сме по-умни относно начина, по който блокираме“.

((репортаж от Том Уилсън и Ангъс Беруик; редакция от Джанет Макбрайд))

Нашите стандарти: Принципите на Thomson Reuters Trust.